DEFI怎么赚钱?DEFI赚钱攻略

来源:聚链网

2022-08-01 17:26:07

经常在各大网站上看到DEFI,但是对于它真正的含义,却很少有投资者能够说出来,其实DeFi的全称是DecentralizedFinance,即“去中心化金融”,DeFi是基于开放的去中心化平台开发的一系列金融类应用,整个业务流程是链上的交互动作,其次,DEFI与传统金融相比,DeFi有更强的开放性和包容性,所以才能在短时间内迅速火遍区块链。讲到这里,大家也知道了DEFI基本概念,但是还不清楚DEFI怎么赚钱?下文聚链网小编就给大家讲解DEFI赚钱攻略。

DEFI怎么赚钱?DEFI赚钱攻略

DEFI怎么赚钱?

去中心化借贷中最有名的四个去中心化贷款协议分别为Compound、Dharma、dYdX和MakerDAO。

其中Dharma和dYdX都是撮合借方和贷方的点对点协议。如,Dharma中由智能合约充当“担保方”角色,评估借方的资产价格和风险。债权人则根据“担保方”提供的评估结果决定是否贷款给借款人,同时当借款人无法按时还款时,“担保方”自动执行清算程序。Dharma平台的借款期限最长为90天,贷款利息是固定的。贷款人在放贷期间资金被锁定,只有在与借款人匹配后才开始赚取利息。

而MakerDAO是典型的稳定币模式,没有贷方只有借方,且唯一可借入的资产是DAI。借款人通过抵押数字资产(现为ETH)借入新创造的DAI。DAI是MakerDAO平台发行的、与美元挂钩的稳定币。质押资产和借款的质押比率必须保持在150%以上。而其利息是全球性的,由MKR持有者通过投票来决定。它的利率并不稳定。

Compound则是由借方和贷方通过流动性交易池进行交易,而不是与交易对手进行匹配。每个贷款和借款的利率由池子的流动性大小来确定,即由贷方提供的货币总数量和借方的需求总数量之间的比率而波动。Compound不设置固定的贷款期限,贷款人可以把资金存入贷款池子持续赚取利息,并随时提取资产。借款人有无限的合约期。

在这三种模式中,被利用最多的还是MakerDAO这种稳定币模式。如果你拥有基于以太坊的稳定币(比如:DAI、USDC等),该资产的价格锚定美元。通过存款提供流动性赚取利息,它们可以提供年利率高达6%到12%的回报率。可以使用Aave、Compound等产品,也可以使用1inch之类的服务来获取aDai或者cDai代币,持有就可以赚取利息。但值得注意的,稳定币也有一定利率风险!可以在几种稳定币之间动态调仓,从而提高收益。由于借贷池的存在,有多种稳定币的服务可以提供回报。

如果持有的是ETH、BAT等非稳定币,这和上面的稳定生息一样的,通常可通过借贷或提供流动性来产生某种形式的回报。可以使用Aave、Compound等产品。也可以使用1inch之类的服务来获取aETH或者cBAT代币,持有就可以赚取利息。

近年来,许多人也开始正视DeFi为一种“新兴的投资方式”,将其纳入资产配置之中。DeFi投资者和以太坊的支持者ArthurCheong在CamillaRusso创立的TheDefiant平台中写道,由于DeFi带来的普遍可获取性和流动性,它威胁着传统金融。

过去二十年,互联网从传统媒体接过了“权柄”;很多人相信,未来二十年,DeFi将从传统金融接过走向下一个时代的权杖。

DEFI可以稳赚不赔吗?

其实说得简单一些,目前市场中任何投资方式都有风险,DeFi挖矿也不例外,虽然暂时安全,但DeFi挖矿依旧存在一些风险,所以不能保障DEFI可以让投资者稳赚不赔,下面聚链网小编就给大家统计出DeFi挖矿可能会出现的风险是哪些:

1.智能合约漏洞和黑客攻击

在DeFi挖矿生态系统中,智能合约漏洞是不可避免的。Yam、YFV、Sushi-Sapp和KimchiFinance等DeFi协议都是在没有安全审计的情况下推出的。即使通能安全审计,智能合约漏洞仍然存在。

目前还没有关于DeFi协议因黑客攻击而造成重大损失的报道,但在黑客眼中,各个DeFi协议中少则几百万美元,多则几亿,这些在黑客眼中都是香饽饽。如果发生黑客攻击事件,可能会让质押池所有资金归零。

2.流动性挖矿并不是稳赚不赔

在传统的中心化交易所,每个人用合约杠杆都有爆仓机制,一旦发生爆仓意味着你的本金所剩无几。

在流动性挖矿方面,还有一个清算机制,虽然玩的没有合约那么惨,在币价快速下跌之后,清算人会启动清算机制,你的本金就会受到威胁。

3.二级市场接盘不可取

如今治理代币疯狂上升,参与流动性挖矿的门槛相对较高,加之各中心化交易所开始布局相关DeFi专区,这让很多新手进入了二级市场的交易。

就价值逻辑而言,流动性挖矿并不能创造流动价值,而是提供资金的流动性。

矿工通过提供流动资金获得代币的成本相对较低,流动性本金的提供不会受到很大影响,但回报会出现波动。现在,大多数矿工也以“挖提卖”作为准则,来保证自己利润的稳定并规避风险。

但如果从二极市场进行代币炒作,其风险远高于流动性挖矿的风险,如果代币价格大幅下跌或回到零,你可能会损失全部本金。

以上内容介绍了DEFI怎么赚钱?并且让大家知道了DEFI并不是稳赚不赔的,而且大家结合实际进行推测,通过DEFI发财的人不是很多,就拿热起来的DEFI来讲,Uniswap,多么冷门偏僻的应用,操作繁琐,但是这些人在很早期就敏锐捕捉到了这个热点,并积极参与进来,然后迅速助长了这个热度的蔓延,可见大家都是在看到一种投资可以赚钱了之后采取选择这种方式,众人一起操作,可以盈利的机会就小了很多,所以机会都是留给有准备的人,投资者也要有灵活的脑筋才能获得更多盈利。

聚链网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关,文章内容仅供参考,不代表任何确定性判断,且不构成投资建议,请谨慎对待,风险自担。
微信:yelbtc 请注明来意 | 邮箱:biquanzi@foxmail.com

Copyright © 2018-2022 聚链网版权所有.

京ICP备17000885号-3